<aside> 🔙 Вернуться к списку постов
</aside>
При открытии счетов иммигрантам сотрудники банков РА периодически заявляют примерно следующее:
— Вы можете делать переводы из РФ, но все переведенные деньги свыше эквивалента USD 10K будут заморожены на шесть месяцев
Либо следующее:
— Вы можете тратить не более USD 10K в месяц из переведенных денег
Спустя ≈ год с начала массовой иммиграции в РА, есть ли примеры подобных заморозок? Как они работают? Почему банки РА вводят такие ограничения?
Утверждения ниже не являются заявлениями банков, а лишь наблюдениями сообщества, а также иммигрантов с опытом в банковской сфере. Выборка примеров не является очень полной (большинство клиентов банков не делятся своим опытом в чатах). Отдельные негативные истории с ограничениями известны, пост в первую очередь старается оценить, являются ли заявленные ограничения системными.
Во всех примерах мы подразумеваем, что клиент банка сможет предоставить подтверждение происхождения средств и подтверждение легального дохода. Без этих двух вещей риски ограничений или закрытия счетов банком выше.
За десять месяцев в чатах на многие тысячи человек мы так и не увидели примеры подобных заморозок. Зато мы видели следующие (совсем не единичные) примеры использования собственных средств иммигрантами (не банковскими туристами):
Таким образом, заявления выше стоит интерпретировать как словесные интервенции с целью охладить интерес транзитчиков и обнальщиков к банку. Для обычных клиентов банков, проживших в Армении месяцы или живущих до сих пор, ограничений на траты как правило нет никаких.
Первый вывод: заявленные ограничения не применяются к большинству реально иммигрировавших в страну, в том числе иммигрировавших на 3-6 месяцев и затем продолживших иммиграцию.