在先前的课程中，我們介紹了定投理財的基本概念和原理，並闡述了這種被動式的投資策略有哪些優缺點。本課程將進一步深入探討如何制定與執行定投計劃，通過實際的操作，您會更加熟悉如何使用定投理財這項工具以達成個人的財務目標。 在本課程中，我們將為您詳細介紹定投理財前您所需要進行的一些事前準備工作，包含設定投資目標、計算投資週期和定投金額、如何選擇適合的投資品種，最後我們還將以 Gate.io 的定投理財為例，手把手帶您設定與執行定投理財，學習這些實用的技巧和知識後，您就可以替自己制定一項個人專屬的定投計劃，開始自己的定投理財之旅。
在您開始定投之前，需要先確認自己的投資目標。這是非常重要的一個步驟，若不清楚自己的投資目標，您可能會發現定投策略無法滿足您的個人需求，或是對您的資金週轉運用造成了限制。一個明確的投資目標能夠幫助您更好地選擇合適的投資方案，制定合理的投資計畫，並且獲得期望的收益獲利。
投資目標應該是具體、可實現和可衡量的，例如賺取一定金額或比例的收益率。您必須確定投資目標是可行的，這需要綜合考慮您的個人條件、市場環境和風險承受能力、以及投資標的成長空間等。例如您若希望定投策略能夠為您帶來 1000% 以上的投資回報率時，一些市值較高的主流幣種可能會無法實現您的期望。
其次則是確定投資目標的時間範圍。一個具體的時間範圍能夠幫助您設定合理的投資計畫和預期收益率。一般來說定投是屬於中長期的投資策略，其潛在收益率也與投資週期成正比關係。金融市场中的藍籌標的物都是隨時間經過而價格長期上漲，因此投資週期越長，可能獲得的潛在報酬也就越豐厚。
在了解個人的投資目標與投資週期後，接下來就可以開始計算需使用多少資金來執行定投策略。設定的投資金額必須與投資目標和週期搭配，才能使您的定投計畫發揮成效。例如您的投資目標是定投 1 年後獲取 20% 的報酬率收益，且獲利金額是 200 USDT 的話，則代表您的投入成本為 1000 USDT，平均來說每月定投預算不應低於 80 USDT，否則定投策略可能無法有效達成投資目標。
定投預算不應佔用可支配閒置資金的過高比例，否則若有臨時的額外生活費用或意外支出時，您可能會被迫暫停甚至終止定投策略。長週期的定投策略也可能對資金的運用調度造成較大的影響，因此定投預算必須合理控制。
若您的投資目標是短期回收，可以考慮增加每次定投的金額以加速達成目標。相反的，若您的投資目標是長期的，應當考慮較小的定投金額來降低風險。
選擇適合的投資標的是定投計劃中最關鍵一步，定投策略成功與否取決於購買幣種是否價格有增值空間。在選擇投資標的時，可以考慮以下因素：