재무 정보 분석 가이드
📂 대주제 : 재무 문서 기반 개인 자산 분석 AI
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PDF, 이미지, 스캔문서, 명세서, 영수증 등의 재무 정보 관련 문서를 자동으로 분석하고, 추가적으로 검색, 질의, 요약까지 가능한 서비스
- 문서를 분석하고
- 정보를 요약하고
- 특정 질문에 답변
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📌 주요 기능 정리
1️⃣ 문서 업로드 기반 분석(핵심)
- 급여명세서, 원천징수영수증 → 소득 정보 추출
- 카드 명세서, 고정지출 문서 → 지출 정보 추출
- 주요 문서 분석 대상 타입
- 영수증(사진/스캔) - 이미지 기반 문서 포함
- 거래 명세서
- 계약서
- 공문/보고서 (PDF)
- 표/테이블 포함 문서
- 원천징수영수증
- 급여명세서
- 홈택스 연말정산 간소화 자료
- 문서 종류에 따라 다음 항목을 추출 → JSON 형태로 제공(추후 논의)
- 제목/일자/발신자/수신자
- 총 금액, 품목 (영수증)
- 조항별 구조 (계약서)
- 표/테이블 데이터
- 문서 메타데이터
- 지출별 카테고리 (EX; 식비, 카페, 의류비)
- 소득별 지출 비중 가이드
- 신용/체크/현금영수증 사용액 구분
- 국민연금·건강보험·고용보험 납부액
- 연금저축/IRP 납입액
- 의료비, 교육비, 기부금 등
2️⃣ 재무 분석 + 가이드 생성
- 자연어 질의응답 가능
- 현재 소득/지출 기반 자산 분배 추천
- 사용자의 성향 고려(위험성향/안전성향)
- 사용자의 목표기간 고려(단기/중기/장기)
- 총평 요약 리포트 - 그래프 등 시각화 자료 조회 및 다운로드
- 월별 지출 히트맵
- 카테고리 비중 파이차트
- 연말정산 공제 예상 금액 그래프
- 미래 자산 시뮬레이션
- 세액공제 가능 항목 가이드(연말정산 시즌 아이디어)
- 세액공제 가능 항목 체크 리스트
- 공제 가능한 항목 자동 식별
- 누락된 공제 항목 추천
- 세액공제 예상 금액 산출
- 개인 맞춤형 절세 전략 제안
- 사용자 재무상태 지속 모니터링 및 주기적인 가이드 제공
- 목표 금액 설정 및 달성까지의 가이드
- 사용자 지정 주기별 자동 분석 (예) 매주/매달/매년
- 이상 지출 감지 및 경고
- 투자 비중 자동 조정 안내
3️⃣ 옵션 기능
- 문서 없이도 대략적 입력만으로 간단한 가이드 제공
- OCR: 임의의 이미지 파일에서 데이터 인식 후 자동 입력
- 사용자 동의 하에 이메일에서 문서 자동으로 불러오기
- 지정된 폴더에서 문서 자동 탐지 기능 (예) 다운로드 폴더
- 통장(자산) 정보 불러오기
- 금융앱 SMS 자동 파싱
- 회사별 제출 포맷 (반)자동 매핑
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★ 문서 저장 금지
★ 암호화(AES-256/TLS1.3)
★ 세션·토큰 보호
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